——注意选择客户跟进方式。在客户跟进过程中，客户经理需要特别注意对客户隐私的保护，客户经理可以根据客户的年龄、职业、性别等特征选择适宜的时间、方式和内容与客户进行沟通。
——记录客户跟进的过程。客户经理与目标客户接触后，要及时将跟进过程做详细记录。客户跟进过程及时记录的信息可以帮助客户经理更好地管理自己的客户，当目标客户跟进没有成功时，这些信息可以帮助客户经理分析原因并帮助其他客户经理继续跟进此活动。

优质服务奠定营销基础
由于金融机构推销的产品种类大致相同，在这种环境下，优质服务将是银行营销获得成功的重要选择。优质服务是金融产品营销的最好载体。通过服务，把金融产品附加值加以提升，强化服务主体对客体的形象感受，起到潜移默化的作用。常言道：“广告做得好，不如服务好”。服务正是满足客户需求与银行营销之间不可或缺的纽带和桥梁。
——严格做到“优质文明服务”，提高客户满意度。从行为角度来讲，满意度是客户经过长期沉淀而形成的情感诉求，它是客户在历次交易活动状态的积累。当银行的客户服务处于一般水平时，客户的反应不大；一旦其服务质量提高或降低一定限度，客户的投诉或抱怨将呈指数倍增加。
在客户经理接待目标客户期间，如客户需要办理包括现金和非现金在内的日常金融服务，客户经理应帮助客户提前做好预约，客户经理要主动陪同客户办理业务，帮助解决业务办理中的难题。保障为目标客户提供快捷、专业的服务，给客户一个快捷方便的印象。对于重要客户，信用社主任要亲自陪同。

做好市场营销
——树立以客户为中心的营销观念。有市场就必定有市场营销，要想在金融市场占有一席之地，就必须树立以客户为中心的思想，适应市场需求变化的全新观念。要在行动上采用满足各种需求，刺激购买冲动，诱导购买行为的市场营销方法，以求得立足市场、进入市场、争得市场，在市场竞争中发展壮大。
——分析客户需求。分析客户存款行为的不同需求，其本身就隐含着许多有益的营销机会。建立以客户为中心的金融服务系统，必须以深刻了解客户的需求为前提，通过客户需求的研究和分类，界定营销策略；经过目标市场的选择，对市场要素进行合理细分，所有这些努力都是市场营销过程所要考虑的因素。研究客户的需求是营销策略选择的前提，客户在存款需求上存在着个性与共性的差异。无论客户是来自城市或来自农村，其行为习惯、性格、职业、年龄和性别